基金市值的计算方法是基金份额总额*基金净值，并考虑持有期间是否有过基金分红，然后与本金比较，计算出基金收益。即：基金收益=总股本*最新净值现金分红-总本金。基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金以及各类基金会基金等。扩展资料购买基金注意事项1、根据需要的风险承受能力和投资目的安排投资品种比例。 2、选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较好的基金。 3、可长期投资的资金应长期投资于基金，不宜用于波段操作。不要每天关注基金净值的涨跌。最多每月或每季度检查一次。参考来源：百度百科-基金

认购基金收益的计算方法： 收益份额的计算分为外部扣除法和内部扣除法： 内部扣除法：份额=投资金额（1-认购费率）认购日净值利息收入=基金净值赎回日单位股（1-赎回率） 股息-投资额加计扣除方式：股=投资额（1申购\申购利率）申购\申购日净值利息收入=公民赎回基金当日单位净值更有优势。使用此方法来计算您的每日利润。购买基金后，如果觉得日常计算麻烦，可以使用财到网的基金账本进行管理，可以自动计算每日收益和收益率。扩展资料： 基金收益(1) 股息：是基金因购买公司股票而获得的利润。并享受公司净利润分配。一般来说，公司向股东分配股利有两种形式：现金股利和股票股利。作为长期投资者，基金的主要目标是为投资者获取长期、稳定的回报，而股息构成基金收入的重要组成部分。所投资股票的分红金额是基金管理人选择投资组合的重要标准。 （2）股利：指基金因购买公司优先股而分配公司净利润所获得的收入。股息通常按一定比例预先规定，这是股息和红利的主要区别。与股息一样，股息也构成投资者回报的重要组成部分，股息水平也是基金经理选择投资组合的重要标准。 （三）债券利息：是指基金资产投资于不同种类债券（国债、地方政府债、公司债、金融债等）定期赚取的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金投资政府债券的比例不得低于基金资产净值的20%。可见，债券利息也是投资收益不可或缺的组成部分。 （4）买卖证券价差：是指基金资产投资于证券时形成的价差收入，通常也称为资本利得。 （五）存款利息：指基金资产银行存款的利息收入。这部分收入只占基金收入的一小部分。开放式基金必须将部分现金存入银行，因为它们必须准备好支付基金持有人的赎回请求。 （6）其他收入：指因基金资产使用而节省的成本或费用，如基金因大额交易而从证券交易商处获得的交易佣金折扣等杂项收入。这笔收入通常很小。基金收入来源1、基金利息收入：基金利息收入主要来源于银行存款和基金投资的债券。 2、基金红利收入：基金红利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购买并持有各公司发行的股票而从公司取得的收入。股利一般有两种形式，即现金股利和股票股利。现金股利以现金形式支付，股票股利则按一定比例作为股利分配给股东。 3. 基金的资本利得收入：任何证券的价格都会受到证券供求的影响。如果基金能够在资金供应充裕、价格较低时买入证券，并在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券，则所得的收益差额称为该基金的资本利得收入。参考来源：百度百科-基金收益

1、基金收益：份额=投资金额5261（1申购费率）申购日净值4102利息收入=赎回日单位净值份额（1-赎回费率）分红-投资金额2。基金收益是指基金运作过程中产生的超出基金自身价值的部分。具体来说，基金收入包括股息、红利、债券利息、证券买卖价差、存款利息以及其他基金投资收入。

基金每日收益的计算方法为： 1、内扣法：份额=投资金额（1-申购利率）申购日净值利息，收益=基金当日基金净值赎回份额（1-赎回率） 股息-投资金额； 2、外部扣除方式：份额=投资金额（1认购利率）申购日净值申购利息，收益=赎回日份额净值份额（1-赎回利率）股息-投资金额。使用上述方法计算每日基金收益。本回答由康博财经提供。康博财经是一个专业、有趣的财经资讯和金融知识普及平台。

基金收益2113计算公式：目前常用的算法：收益=本金/(1申购利率)4102/申购日净值1653*赎回日净值*(1-赎回利率)-本金如花1万元买入净值基金份额为5.123，赎回时净值为5.421元，申购费为1.5%，赎回费为0.5%，其收益=10000/(1 1.5%)/5.123*5.421*(1 -0。