银行资金证明【1】____号银行名称：____________________________ 地址：____________________________（投标人）：____________________________ 根据___________（申请人）的申请和编号____号协议，出具银行资信证明”，现出具资信证明_______________（申请人）中标_______________（招标项目）后建设工程最高限额___________（货币，大写）万元（小写：_______________（含）），必要时申请使用。本《银行资信证明》有效期为（大写字母）：_____年_月___年__月___年，我行将以承诺的形式使用本《银行资信证明》：在上述有效期内，我行将在满足下列条件的前提下使用本《银行资信证明》：在不违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等相关法律法规和我行相关授信规则的情况下，向广东奥奇斯科技有限公司提出的授信申请人）在上述限额内将得到满足，并且我们保证：该银行授信不计入我行现有授信余额。有下列情形之一的，本《银行信用证书》自动失效：申请者未通过资格预审、中标失败、《银行信用证书》有效期已过或中国建设银行已履行其义务。本《银行资信证明》经开证行负责人或其授权代理人签字并加盖开证行公章后生效。开证行：__________________（加盖公章） 负责人：（签字）（投资代理人） 开具日期：____月____日银行资金证明【2】号：_________年_____，开具日期：_________年____月____日_______________开立结算账户在我行（部门）___________月以来，我行（部门）办理的所有信贷业务均无逾期付款（垫款）和拖欠利息记录，资金结算无不良记录，结算执行记录良好。截至_____日，存款余额为元，其中_________金额。资金证明人声明： 1、我行（部门）仅支付本证明所列明的资金。期间，被认证人对我行（部门）贷款及利息偿还、资金结算及结算纪律执行情况的真实性负责。对于本证明规定期限前后上述情况的任何变化，我行（部门）不承担责任。承担责任。 2、本证明仅用于证明前款[3]中银行资金的具体使用情况。随着我国经济的快速发展，对银行资金证明的需求日益增加。银行资金凭证作为一项衍生业务，对于促进社会经济健康发展起到了积极的推动作用。然而，随着银行资金通证的广泛应用，利用银行资金通证诈骗的案件越来越多，给涉案各方造成巨大的经济损失，影响银行资金通证的健康发展，成为商业银行资金通证新的风险表现。银行。形式。尤其是各大商业银行尤其是四大国有银行，涉及银行开具虚假资金凭证的案件频发。银行经常被债权人作为被告或其他共同被告起诉，要求承担责任。不仅涉及诉讼的案件越来越多，而且涉及的诉讼标的也越来越大，银行不得不面对日益严峻的“风险陷阱”考验。这不仅造成了国有资产的严重流失，加大了我国的金融风险，也给社会带来了一定的负面影响。因此，如何有效防范银行资本认证风险，维护金融机构正常的经济秩序已成为亟待解决的问题。一、银行资金凭证业务的风险形式1、银行内部风险银行向需要资金凭证的人出具虚假资金凭证。主要特点是：（1）资金完全缺乏； （二）夸大资金余额。 2、需要银行外部风险资金凭证的人利用银行开具的真实资金凭证伪造、变造。

2、银行基金认证业务的主要风险虽然各商业银行已基本建立了银行基金认证业务的内部风险管理体系，完善了银行基金认证授权管理制度，加强了对银行基金认证业务的审查，但实践中，仍存在不少风险和问题。 1、企业在银行资金认证业务中存在欺诈行为。由于银行资金认证业务发展迅速，利用银行资金认证诈骗资金是当前金融业务的一大风险来源。诈骗手段越来越隐蔽，手段也越来越复杂。银行做得越多，如果银行不严格审查或操作不当，陷入的风险就越大。一是伪造、变造银行资金凭证，利用高科技手段完全伪造或利用银行资金凭证，使其具有期限长、金额大、银行不可追收等特点。首先开具真实的银行资金凭证，然后根据真实的银行资金凭证伪造内容一模一样。伪造的银行资金对账单。二是利用时间差，以“存款”为幌子，将资金存入银行，骗取资金证明后立即将资金转出。致使银行账户内有业务交易金额，但实际余额不足，利用银行信用实施诈骗。 2、银行资本鉴证操作风险日益凸显。由于银行之间的竞争日益激烈，商业银行竞相争夺业务并满足企业的其他需求，这给了一些不法企业转移风险的动力。具体表现是：一是银行在签发银行资金证明时放松了对申请人的资格审查，几乎对所有请求都签发银行资金证明；二是银行为了增加中间业务收入，放宽了银行资金凭证审核条件，忽视了这一点。银行资金证明对资金流向的监控，给银行资金遭受的风险和损失留下了隐患。 3、银行基金认证业务管理存在薄弱环节。银行办理资金认证业务的具体流程应为：资金认证需要人提出申请、信贷部门资质审核、会计部门提供数据、授权部门批准。会计部门收费。但部分商业银行受利润机制驱动，放松内控管理，淡化风险意识，内部流程不按流程操作、逆流程操作。尤其是会计部门无法在整个流程中发挥监督作用，比如收费环节。如果信贷部门故意放弃这个环节，很有可能收不到手续费，开具虚假的银行资金证明。这是对银行资金证发行人的道德考验。滚动为企业开具银行资金凭证、为没有资金余额的企业开具银行资金凭证、为资金余额不足的企业开具银行资金凭证也存在较大风险；还存在银行“三查制度”执行不力等问题。企业利用信贷资金通过贷款方式发行银行资金凭证，将风险转嫁为信用风险。三、银行资金通证风险防范措施（一）尽快补充修改银行资金通证相关规定，制定针对恶意银行资金通证的具体制裁措施，制定银行资金通证业务详细操作流程，强化内部控制。 （二）开展宣传培训，提高经办人员业务素质。各金融机构要高度重视支付结算工作，通过多种方式加强对经办人员的业务培训，使其掌握《支付结算办法》及相关业务知识，提高防欺诈意识，增强甄别能力。 （三）必须建立严格、科学、规范的会计内部控制制度。银行资金证明是重要文件。在整个银行资金通证业务流程中，隐藏的内部风险主要包括：授信审核、授权发行、反审核等。

因此，银行内控管理应包括信贷内控管理、会计内控管理、授权发行控制管理等各个方面。应加强会计部门的独立风险防范、检查和监督能力，而不仅仅是发挥银行会计的作用。同时，要加强会计检查指导工作，将银行资金认证业务作为重点业务进行检查，及时堵塞漏洞，防止经济案件发生。 （四）进一步强化业务合规管理，加大宣传指导和检查力度，加大对违规经营行为的查处力度，加强对无法证明真实性的银行资金认证服务机构的现场检查，对违规设立的银行资金认证服务机构定期的行为报告和处罚制度将有效维护银行资本认证业务的信誉，避免资本损失和法律纠纷，促进银行资本认证业务的健康发展。 （五）必须严格按照存款人的资金余额发行，并附加诸多限制性条件，主要包括：该资金凭证复印件无效；本资金证明仅证明存款人截至当年、月、日的账户资金状况。后续变更本单位不承担举证责任；本基金凭证仅限特定用途，严禁挪作他用；本单位仅证明存款人的经常账户余额，并不对存款人的资金实力等提供保证，也不为此承担任何责任；客户与存款人进行经济往来时，应当严格审查自身信用状况。基金凭证出具后，本单位对客户未来经济活动造成的经济损失不承担任何责任。综上所述，银行通过重点加强信贷内控管理、会计内控管理、授权发行控制管理流程等主要风险点的控制，将有效防范基金认证业务风险，避免基金认证业务陷入困境。很大程度上。纠纷和资金损失，保障和促进资金证明业务的长期发展

属于违反规定发行金融工具罪。情节严重的，将会被判刑。您可以向当地银监会或中国人民银行报告。

1.根据中国法律有关举证的要求，如果您能证明是银行造成的，您可以起诉银行。 2、银行还对因银行工作人员个人行为造成的诈骗行为承担连带责任。你能证明这是银行开的，不是中介伪造的吗？性质和规定对当事人来说意义不大。如果您觉得有必要，您应该在提起民事诉讼之前咨询法律部门或律师。

银行在公司验资过程中需要做的就是根据申请人的验资账户余额回复会计师事务所的验资查询函，并加盖印章确认实际验资存款金额。这不是开具虚假发票的问题。必须与验资查询函上的声明及确认的金额一致。如果银行伪造这三项材料，将承担法律责任。如果验资公司日后失败，其债权人有权向出具虚假验资材料的银行机构追究部分虚假出资法律责任。责任。

这不可能吗？在验资过程中，不仅需要票据，还需要临时账户余额明细。你说的这个过程是不是中介诈骗？银行不可能做到这一点。如果是这样，那只是个人行为。

很难证明银行员工与贷款客户之间不存在金融交易，这种情况应该避免。

问

我现在急需它。纪委要我写证明。我该怎么写呢？有什么好的理由吗？

跟进

纪检组将介入调查。如果资金交易合法的话，建议您如实说明。

你说银行不可能给他开假注册资本证明。最终他会骗取银行的证书。除非你有证据证明银行内部是谁签发的证明，否则这只涉及职务犯罪。和银行还是没有关系的。

贷款中介与银行人员串通帮助客户制造虚假信息，是一种明显的贷款诈骗行为。若因未能及时偿还贷款而造成损失，中介机构和银行人员均需承担相关法律责任。根据刑法第一百九十三条规定，以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大，有下列情形之一的，处有期徒刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑。有下列行为之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，或者没收财产：引进资金、项目等； （二）利用虚假经济合同的； （三）使用虚假证明文件的； （四）以虚假产权凭证作为担保或者重复担保超过担保物价值的； （五）采取其他方式骗取贷款的。 《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指： （一）向银行、金融机构工作人员行贿数额较大，骗取贷款的； （二）挥霍贷款，或者利用贷款实施违法行为的； （三）隐匿贷款去向，贷款期限届满后拒不偿还的； （四）提供虚假担保申请贷款，贷款期限届满后拒不偿还的； （五）冒用他人名义申请贷款，贷款期限届满拒绝偿还的。个人实施贷款诈骗金额在1万元以上的，定为“数额较大”；个人实施贷款诈骗金额5万元以上的，定为“数额巨大”；如果个人实施的贷款诈骗金额在20万元以上，则被列为“数额特别巨大”。

验资证明不能由银行一人出具。您需要开立临时账户并存入注册资本进行验资，然后向律师事务所出具银行确认函。银行确认函加盖银行公章。公章由专人保管，银行工作人员不能凭着拿到就盖章。的。