1、连续复利：利息连续支付。公式为F=P*e^rt，F为未来值，P为现值，e为自然对数，r为连续复利利率，t为周期数（年）。 2、年复利： F=P*(1 r)^t 为什么连续复利和年复利的计算方法不同？ 1、年利率为R，F为一年后的终值，P为现值，e为自然对数。假设一年内有n次复利，则每次复利的利率为R/n。第一复利为F1=P*(1 R/n)，F1为第一复利后的最终值，第二复利F2=F1*(1 R/n)=P*(1 R/n) ^2………… .复利后Fn=F=P*(1 R/n)^n=P*[1 1/（n/R)]^(n/R*R)，当n 为无穷大，F=P*e^R周期数不是一年，而是t年，则F=P*e^R2。年复利是指按照年利率计算利息后，将上一年的本金和利息之和作为下一年的本金，继续每年计算。利息按利率计算，依此类推。 F=P*(1 R)^t 参考中国会计网。中国会计网[引用时间2018-1-29]
年复利是指每年计算利息，而连续复利是指每时每刻都计算利息。复利是一种计算利息的方法。按照这种方法，除按本金计算利息外，新获得的利息还可计息，故俗称“复利”、“滚驴”或“利息复利”。只要计息期限越密，财富就会增长得越快，而且随着期限越长，复利效应就会越来越明显。 【例如】:本金为5万元，利率或投资回报率为3%，投资期限为30年。那么，30年后获得的本息收入，按照复利计算公式计算，为：50000(1 3 %)^30
连续复利：连续复利是指连续支付利息，支付利息的频率比每秒一次更频繁。公式表示为F=P*e^rt，F为未来值，P为现值，e为自然值。对数，r为连续复利利率，t为期数（年）和年复利：F=P*(1 r)^t 我想进一步问一下，为什么会有这两种不同的计算方法？我不明白。年利率为R。F为一年后的终值，P为现值，e为自然对数。假设一年内复利n次，则每次复利的利率为R#47;n，第一次复利F1=P*(1 R#47;n)，F1为第一次复利后的终值，第二次复利F2=F1*(1 R#47;n)=P*(1 R#47;n)^2…………n次复利后，Fn=F=P*(1 R #47;n)^n=P*[1 1#47;（n#47;R)]^ (n#47;R*R)，当n无穷大时，F=P*e^R的周期不是一年，而是t年，那么F=P*e^R年复利指的是年利率。付息后，将上一年的本金和利息之和作为下一年的本金，继续按年利率计算利息，以此类推F=P*(1 R)^t
什么是复利？日复利和年复利有什么区别？
连续复利的时间单位可能不同。
年复利可以作为“连续年复利”的简称，是连续复利的一种；连续复利可以是连续年复利、连续季度复利或连续月复利。
年复利是指每年计算利息，而连续复利是指每时每刻都计算利息。我已将公式附加到图片中。因此，上述问题中A的未来价值为F=5(1 10%)^10=12.97（万元）。 B 的连续复利为i=e^r-1=0.1052nbsp;nbsp;nbsp;未来价值F=5（1 10.52%）^10=13.59（万元）
1、名义利率、实际利率、连续复利。当计息期间不是年利率时，如何折算成年利率？在普通复利计算和技术经济分析中，给出或使用的利率一般为年利率，即利率的时间单位为年，除非另有说明，计算利息的计息周期为也是年度单位。即每年计算一次利息。实际工作中，给出的利率仍然是年利率。由于计息周期可以是比一年短的时间单位，例如，计息周期可以是半年、一个季度、一个月、一周、一天等，因此计息次数为一年相应地是2或4次。12次、52次、365次等等。这样一年就不止一次计算利息了。在复利条件下，每计算一次利息，都会产生一部分新的利息，因此实际利率会有所不同（根据计算利息的次数而变化）。如果按月计算利息，月利率为1%，通常称为“年利率12%，按月计算利息”。这个12%的年利率被称为“名义利率”。换句话说，名义利率等于每个计息期利率乘以每年计息期数。如果按单利计算，名义利率与实际利率一致。但按复利计算，上述“年利率为12%，每月计息一次”的实际年利率并不等于名义利率，而应略大于12%。一些。为12.68%。例如本金1000元，年利率12%。如果每年计算一次利息，一年后本金和利息之和为：F=1000 * (1 + 0.12/12) 12=1126.8（元）。实际年利率i为： i=(1126.8-1000)/1000*100%=12.68% 这12.68%就是实际利率。上例中，如果按照连续复利计算，则实际利率为：i=e0.12-1=1.1257-1=12.75%。假设名义利率为r，一年计息次数为m，则一个计息周期的计息次数为r/m。求一年后的本金和利息之和以及年利率？分析：单利法：一年后本金和利息之和F=P(1 i期m) 利息Pi期m 年利率：Pi期m/P=i期m=r 复利法： 1 年后本金和利息之和F=P（1 i 期） m 利息P（1 i 期） m - P 年利率： i=[ P（1 i 期） m —P ]/P=(1 i 期) m -1 因此，名义利率与实际利率的换算公式为： i=(1 i 期) m 1=(1 r/m) m 1 当m=l、名义利率等于实际利率；当m > 1时，实际利率大于名义利率。当m时，即按连续复利计算时，i与r的关系为： 名义利率：非实际利率，是指按单利计算的年利息与本金的比率方法。实际利率：实际利率是指按复利法计算的年利息与本金的比率。
不同计息周期下实际利率计算及比较一年内计息周期数（m） 年名义利率（r）% 期间利率（r/m）% 年实际利率（i）% 第一年12.00（已知） 12.00 12.000 第2 半年12.00（已知） 6.00 12.360 第4 季度12.00（已知） 3.00 12.551 第12 个月12.00（已知） 1.00 12.683 第52 周12.00（已知） 0 .2308 12.736 天365 12 .00（已知） 0.03288 12.748 连续利息计算 12.00（已知） 0 12.750 从表中可以看出，复利计算周期越短，年名义利率与年实际利率差异越大，年实际利息越高速度。例3-7：某项目将在四年内完成。每年年初从银行获得贷款100万元。年名义利率为8%，按月计算利息。项目完成后应向银行偿还的本金和利息是多少？提示： (P) m=12 r=8% i=(1 r/m)m 1=(1 8%/12)12 1=8.3% F=A{[(1 i)n 1] /i}(1 i)=100[(1.0834-1)/0.083]1.083=490.18（万元） 例3-8：某项目投资10万元。如果每年可以收回投资2.4万元，按照10%的贴现率计算，需要多少年才能完全收回投资？提示：（P）
连续复利：连续复利是指连续支付利息，支付利息的频率比每秒一次更频繁。表达的公式为F=P*e^rt 年复利：F=P*(1 r)^tF 为未来值，P 为现值，e 为自然对数，r 为连续复利利率，t为期数（年） 扩展资料： 公式复利的计算是将本金和产生的利息一起计算，即有利的利息。复利计算的特点是上期末本金和利息之和作为下一期的本金。计算时各期本金金额不同。复利计算公式为： 复利现值是指计算复利时，为达到未来特定金额的资金而必须今天投入的本金。所谓复利，又称利息加利息，是指存款或投资获得回报后，以利息进行新一轮投资的方法。复利终值是指本金在约定期限内赚取利息后，将利息与本金相加再计算利息，并将期限展期至约定期限结束。简单来说，就是在期初存入A，以i为利率，n期后存入本金和利息之和。公式：F=A*(1 i)^n。例如：本金为5万元，利率或投资收益率为3%，投资期限为30年，那么30年后赚取的利息收入将按复利计算。本金和利息之和（未来值）的计算公式为： 50000 (1 3%) ^30 由于通货膨胀率和利率密切相关，就像硬币的两面一样，因此计算未来的公式复利价值也可以用来计算特定基金在不同年份的实际价值。只需将公式中的利率替换为通货膨胀率即可。参考来源：百度百科-复利
答案如下： 1、连续复利是指一年内结息4次（季结息）或12次（月结息），都是“利息复利”（利息滚入本金，以计息）。参与利息计算）。计算公式为： A、季结息（4次）：利息=本金*[（1年利率/12*3）^4-1] B、月结息（12次）：利息=本金*[ ( 1年利率/12)^12-1] 2、年复利实际上也属于“连续复利范畴”。只是每年结息一次，滚入本金参与下一年的结息。例如，8年期贷款，年复利公式为：利息=本金*[(1年利率)^8-1]。公式中的^代表幂，如^12代表12次方。更多问题和解答#xe771；提问：嗯，谢谢，但是为什么看到年利率计算公式是y=本金*(1年利率)^年数，但是连续复利却是y=本金*e^(年利息率）*年数）？在一本微积分书上看到的。后续答案是y=本金*(年利率)^年数。计算的是本金和利息的总和； y=本金*e^(年利率*年数)。我从来没有见过这个公式。公式中的e代表什么？抱歉问自然对数答案，我不太明白这一点。对不起。
连续复利的想法是错误的。连续复利法是300多年前伟大的数学家雅各布伯努利提出的，但这种方法是错误的。目前国内外经济数学、金融学、货币银行学、工程经济学、公司金融、衍生品等教材中均讲授该方法。有些书用这种方法来计算化学反应、树木生长和国家统计数据。在经济增长的计算中。连续复利方法是错误的。参见中国知识基础设施上的文章《连续复利的错误的各个方面》。这个错误已经存在了300多年，而且仍然是错误的。