每日净值如下：净资产=总资产-负债单位净值=净资产/总股本。例如，一只基金投资股票或其他票据，其净资产为40亿元。目前基金总份额为30亿股。那么它的每单位净值为： 40/30=1.3333元。

债券基金根据净值计算回报。淘宝卖货币基金，现在已经不流行了。如今，可以使用固定利率基金。年回报率超过7%。本金有保障，回报有保障。否则，将超过一年期定期存款的2倍以上。如果您知道如何操作，请来我们这里开设账户。

近日，中国证监会发布关于证券投资基金过渡执行企业会计准则有关事项的通知。通知要求基金自今年7月1日起执行新会计准则。基金会计师表示，股票型基金受新会计准则影响不会太大，但债券型和货币型基金会受到较大影响。债券和货币基金净值原来按照债券票面利率摊余成本法计算，但根据新会计准则，7月1日后，债券和货币基金净值将按照债券票面利率计算实际利率摊余成本法。通知规定，基金认购及认购资金产生的利息归持有人所有。根据《关于证券投资基金、基金管理公司2006年度报告编制及审核有关事项的通知》要求，基金申购、申购资金等资金暂时存入以基金名义开立的相关账户管理公司于2007年1月1日至6月30日期间产生的利息应于6月30日前转入基金财产。7月1日起，存入以基金管理公司名义开立账户的认购款，应计提利息。自登记业务规则规定的股份确认日（含）起至转入托管账户之日（不含）止，应当定期计提资金。通知还要求，为避免首次执行新会计准则导致基金资产净值大幅波动，基金管理公司应当计量可能导致的基金资产净值的增减变动。从一开始综合运用公允价值计量。如果计算结果显示将对净值产生较大影响，基金管理公司应在投资操作、基金份额认购安排等方面提前采取各种合理措施，确保投资者的利益不受到损害。受到伤害。截至2007年7月1日，基金投资组合的公允价值与原账面价值的差额绝对值不得超过基金资产净值的0.5%。如有疑问，您可以前往中国证券网了解更多！

债券基金收益是基金公司买卖国债、股票及其他投资的全部收益。除以基金份额就得到基金净值，然后基金净值乘以你持有的基金份额，这就是你的收入。赎回费率在基金公司内部每日计算和变化，与基金持有人本人没有直接关系。

基金单位净值计算方法2113 方法： 每只基金净值5261 单位=（基金总资产-总负债）/基金单位份额总数4102 1653 投资者投资开放式基金的主要盈利方式： 1.因开放而净值增长： 基金投资的股票或债券增值或获得股息、红利、利息等，导致基金份额净值增加；基金份额净值上升后，投资者卖出基金份额数量所获得的净值差额即为投资额。毛利是扣除申购费（分两种方式）和购买基金时的赎回费后的真实投资收益。 2、分红收益： 根据国家法律法规和基金合同的规定，基金会定期分配收益；投资者收到的股息也是利润的一部分。对不起！我刚刚看到了。是的，总资产是每天持有的证券（股票或债券）的价格，总负债是每天发生的相关费用。基金总资产根据所持有证券（股票或债券）的每日价格计算。 （或债券）价格有涨有跌，因此基金的业绩不是用出售股票后赚取的利润来计算的。

单位净值计算公式为：2113、单位净值=（总资产-总负债）5261/基金份额总额4102。总资产是指公司拥有的股票、债券、银行存款及其他有价证券等资产的总价值。该基金。负债总额是指基金运作形成的负债，包括应付的各项费用。由于基金持有的股票和债券的价格基本上每个交易日都会发生变化，因此单位净值每个交易日也会发生变化，与前一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇总当日股票、债券收盘价以及基金的申购、赎回份额，计算出基金份额净值，并于18：00-21点左右陆续公布： 00.

债券基金主要投资于债券。债券的价格每天都有涨有跌（比如今天是100元，昨天是101元），所以会引起基金资产的涨跌，也会体现在净值的涨跌上。

问

谢谢，请问与债券价格涨跌相关的微观和宏观因素有哪些？

跟进

微观上讲，就是有的人或机构投资获利，认为快了就卖出，有的人认为还有增长空间就买入。从宏观上看，与出台的政策有关，比如某些行业的优惠政策、银行的货币政策等，都是导致债券涨跌的重要因素。

（总资产-负债）/股份数量

一切以净值为准，赎回以当日净值为准。基金单位净值=（基金拥有的总资产-承担的负债）/基金份额数量。债券的全价=净价和应计利息，但真正反映债券涨跌的却是净价。净价与股票价格相似。如果净价下跌，则意味着有人在抛售。按公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格发生变化，单位基金的资产净值必须在每个交易日重新计算。封闭式基金净值每周至少公布一次，开放式基金净值每个交易日公布一次。扩展资料：由于货币基金配置的资产平均到期日较短，因此基金资产可以在极短的时间内展期到期。将到期赎回的资金快速投资于短期债券、央行票据、协议存款等加息后收益较高的品种，可以快速增加货币资金收益。因此，对于投资者来说，货币基金是适合阶段性配置的投资类型，风险相对较低，收益也较好。债券价格的涨跌与利率的涨跌成反比。当利率上升时，债券价格下跌。要了解债券价格如何变化，从而了解债券基金的资产净值对利率变化的敏感程度，可以使用久期作为指标。参考来源：百度百科-债券基金

单位净值是指每一基金份额的资产净值。它是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。基金份额净值的计算公式为：基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。总资产是指基金拥有的资产总价值，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券。负债总额是指基金运作形成的负债，包括应付的各项费用。由于基金持有的股票和债券的价格基本上每个交易日都会发生变化，因此单位净值每个交易日也会发生变化，与前一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇总当日股票、债券收盘价以及基金的申购、赎回份额，计算出基金份额净值，并于18：00-21点左右陆续公布： 00.管理费和托管费已从基金单位净值中扣除。开放式基金的申购和赎回均按此价格计算，但赎回时会扣除赎回费用。

基金资产净值是指基金资产总市值减去其负债后的余额。基金资产总市值是指在某一时点计算的基金拥有的全部资产（包括股票、债券、银行存款及其他有价证券）的总资产；负债是指基金的运营和融资过程。支付给他人的各种费用、利息等。单位基金资产净值是指每个基金份额所代表的基金资产净值。计算公式为：单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

一切以净值为准，赎回以当日净值为准。但当日净值要到第二天（准确的说是当晚）才会公布，所以赎回现金为990元，净值已经反映了债券持有期间的利息。

更多问题与解答#xe771;

问

那么为什么淘宝每天都会显示收益呢？而我们为什么要长期持有呢？按照您的说法，净值越高，赎回时赚的钱就越多？持有多久并不重要吗？

跟进

这并不矛盾。投资债券时，除了部分依靠买卖价差收入外，很大一部分还依靠债券利息收入。当然，持有期限越长，支付的债务利息就越多。债券基金投资于债券。当然，持有它们的时间越长，您赚到的钱就越多。体现在身家上会更高。每天的收入应该是今天的净值；昨天净值-1

问

谢谢您的回答。我是新手，我还有一个问题：按照你下面所说，几天后兑换的现金不是你原来回答的990元。加上债务利息应该是990元。但债务利息是如何计算的呢？

跟进

债券利息已反映在净值中。我假设该基金只购买一种债券。该债券的利息假设为7.2%。按每年360计算，如果债券价格不变，该基金每天累计的债券利息收入为0.02%。也就是说，第一天，这只基金的净值是1，第二天是1.0002，第三天是1.0004。

基金净值的计算由托管人（托管银行）每天收市后计算并公布；开放式基金的净值每天公布为前一日净值，封闭式基金的净值每周公布一次，一般在当天公布。你可以每周日检查一下。再说说基金分红：基金分红是为了给投资者提供回报。对于开放式基金，基金净值也降低，让后续认购者感觉便宜，继续认购；还有将股息转换为股票的开放式基金，其原理与股票基本相同。对于封闭式基金，可以直接以现金方式分红，这样可以减少净值，有利于降低折价率。无论哪种基金，红利的分配都是在基金合同中提前约定的。基金只有赚钱了才可以分红。一般情况下，基金同意每年至少派息一次，且当年可分配收入的80%至90%必须作为股息派发。如果基金不赚钱，或者净值低于面值，则基本不会派发股息。封闭式基金自2001年以来就很少派息，这也是基金在熊市中很难赚钱的原因。如果强行分红，那就如同猪啃猪手一样，只会毁掉自己的骨肉！